Gjeni nëse fondet e përziera janë një opsion i mirë investimi për ju
Si të identifikohen llojet e fondeve të përzier
Fondet e përbashkëta të aksioneve klasifikohen sipas stilit të tyre të investimit, që do të thotë rritje ose vlerë, por ato gjithashtu klasifikohen sipas kapitalizimit të tyre të tregut , i njohur gjithashtu si "kapak i tregut", që është madhësia e një biznesi ose korporate të barabartë me çmimin e aksionit herë me numrin e aksioneve të shquara.
Fondet e ndërsjella përgjithësisht kategorizohen si kapak i madh, kapak i mesëm ose kapak i vogël.
Tjetra vjen rritja, vlera ose përshkrimi i përzjerjes. Për shembull, një fond i përzier i madh do të ishte ai që kryesisht investon në një përzierje të rezervave të rritjes dhe vlerave që janë të mëdha me kapitalizim (ose thjesht "rezerva të mëdha").
Shpesh fondet më të mëdha të indeksit, siç janë Vanguard 500 Index (VFINX) ose Indeksi Fidelity Spartan 500 (FUSEX), kategorizohen si fonde të përzierjes, sepse për nga natyra ato janë një përzierje e stoqeve të rritjes dhe stoqeve të vlerës.
Diferenca ndërmjet fondeve të blendeve, fondeve hibride dhe fondeve të balancuara
Edhe pse fondet përzierje mbajnë një përzierje të stileve të investimeve të ndryshme, ato nuk janë të njëjta me fondet e balancuara ose fondet hibride .
Fondet e balancuara dhe fondet hibride janë të njëjta në atë që ato janë fonde për alokimin e mjeteve, që do të thotë se alokimi i aseteve mbetet relativisht fiks dhe shërben për një qëllim të deklaruar ose stil investimi. Për shembull, një fond konservator i balancuar mund të investojë në një përzierje konservative të aseteve të investimit bazë, siç janë aksione 40%, obligacione 50% dhe tregu i parasë 10%.
Sidoqoftë fondet e përzierjes zakonisht investojnë vetëm në një klasë të aseteve, e cila është stoqe (i quajtur edhe "aksionet"). Përsëri, stoqet në fondet e përzierjes do të përfshijnë edhe rritjen dhe vlerën e stoqeve.
Ndërsa fondet e balancuara mund të përmbajnë stoqe rritjeje dhe vlere, ato gjithashtu do të mbajnë së paku disa obligacione dhe / ose të holla.
A duhet të investoni në fondet e përziera?
Fondet e përzierjes nuk mund të jenë zgjidhja më e mirë për të gjithë, por shpesh janë ideale për investitorët afatgjatë për shkak të diversifikimit të tyre të pandarë.
Investitorët të cilët duhet të shmangin investimin në fondet e përzierjes janë ata që janë konservatorë (ata preferojnë rrezik më të ulët të tregut relativ) ose ata që do të investojnë për periudha të shkurtra kohore, të tilla si më pak se tre vjet. Arsyetimi këtu është se fondet përzierje zakonisht janë stoqe 100%. Dhe si një zgjedhje e pavarur e investimeve, fondet e përzierjes nuk janë një ide e mirë për investitorët me tolerancë të ulët për rrezikun apo horizontet kohore të shkurtra të investimeve.
Megjithatë, fondet e përzierjes, sidomos fondet e indeksit, mund të jenë zgjedhje të mira investimi për fillestarët me objektiva afatgjatë dhe tolerancë të lartë relative për rrezikun. Fondet e përzierjes janë gjithashtu një zgjedhje e mirë për t'u përdorur si një mbajtje bazë nga e cila do të ndërtohet një portofol i larmishëm fondesh të përbashkëta, të cilat mund të përfshijnë disa lloje të tjera të fondeve.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshilla tatimore ose këshilla investimi. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.