ETF-et e 10 përfitimeve më të mira

Përzgjedhja e Diversitetit të ETF-ve të Dividendëve dhe ETF-ve të Bondave me Rendiment të Lartë

Nëse jeni duke kërkuar për të blerë një nga ETF-et me rendiment më të lartë në treg, ka disa lloje të ndryshme të fondeve për t'u marrë në konsideratë.

Para se të blesh një ETF me rendiment të lartë ose ndonjë lloj tjetër investimi (madje edhe obligacione katastrofike ) është e mençur të identifikosh qëllimin e fondit për nevojat tuaja dhe se si do të plotësojë fondet e tjera në portofolin tuaj. A jeni duke kërkuar për rendiment të lartë përmes dividentëve ose nga pagesat e interesit të obligacioneve?

A do të investosh në një llogari të tatueshme ose në një llogari të shtyrë nga taksat, siç është një IRA? A po kërkoni të ardhura aktuale, rritje afatgjatë ose të dyja?

Pse investoni në fonde të larta të fitimit

Nëse investoni në fonde të përbashkëta me rendiment të lartë ose në ETF me rendiment të lartë, është e mençur të keni një qëllim të qartë për blerjen e këtyre investimeve të orientuara nga të ardhurat .

Investitorët në kërkim të yield-it zakonisht kërkojnë të ardhura nga investimet e tyre. Këto të ardhura mund të merren në formën e dividentëve nga stoqet ose nga pagesat e interesit nga bonot. Prandaj, kur disa përdorin termin "fonde me rendimente të larta", ata zakonisht i referohen fondeve të përbashkëta ose ETF-ve që mbajnë rezerva që paguajnë dividendë mbi mesataren , obligacionet me pagesat e interesit mbi mesataren ose një kombinim i të dyjave.

Meqenëse investitorët afatgjatë zakonisht kërkojnë rritje në portofolin e tyre me kalimin e kohës, shumica e investitorëve që kërkojnë fonde me rendimente të lartë janë investitorët në pension duke kërkuar të ardhura nga investimet e tyre.

ETFs me fitim të lartë kundrejt fondeve të ndërsjella me fitim të lartë

Ashtu si me të gjitha ETF-të, avantazhet kryesore të ETF-ve të yield-it të lartë mbi homologët e tyre të fondeve të përbashkëta janë tarifat e ulëta, diversifikimi dhe likuiditeti brenda ditës.

Gjithashtu, ka një shumëllojshmëri të madhe të ETFs me rendiment të lartë në treg në krahasim me fondet e përbashkëta të yield-it të lartë. Kjo do të thotë që investitorët kanë më shumë mundësi për të gjetur të ardhura në mënyra të ndryshme, gjë që shpesh sjell rezultate më të larta për shkak të specializimit brenda tregut të ETF.

Megjithatë, ekziston një pengesë primare e ETF-ve me rendimente të lartë: Meqë ato menaxhohen pasivisht, ato detyrohen të përputhen me ecurinë e indeksit të benchmark. Në përkthim, në një treg poshtë, menaxheri i lartë i ETF-së është i detyruar të tregtisë, madje edhe me çmime të pafavorshme. Ky disavantazh është gjithashtu i njëjtë me fondet e përbashkëta të indeksit. Menaxheri nuk është në gjendje të lundrojë në kushte të pafavorshme të tregut duke tregtuar (ose duke mbajtur) sipas gjykimit të tyre.

Lista e ETF më të mira të fitimit të lartë

Në listën tonë të ETF-ve më të mira të yield-it, ne ju ofrojmë një përzgjedhje të larmishme fondesh që i përshtaten një sërë nevojash investuese. Ndërsa ne përfshijmë ETF-të që paguajnë rendiment të lartë, ne gjithashtu përfshijnë ETF-të që e balancojnë diversifikimin me objektivin e tyre të të ardhurave.

Pra, në asnjë mënyrë të veçantë, këtu janë 10 ETF lartë të lartë të japin për të blerë në treg sot:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): Nëse jeni duke kërkuar për një nga ETF-et më të tregtuara më së shumti në treg, HYG duhet të jetë në radar tuaj. Portofoli përbëhet kryesisht nga obligacione të korporatave me afat maturimi midis 3 dhe 10 vjetësh me cilësi të kredisë nën gradën e investimeve (një vlerësim më poshtë BBB nga Standard & Poor's ose më poshtë Baa nga agjencitë e vlerësimit të kredisë të Moody's. Rezultati i KSHZ është 4.74 për qind dhe raporti i shpenzimeve është 0.49 për qind, ose 49 dollarë për çdo investim prej 10.000 $.

1. SPD Bloomberg Barclays Llogarinë e Lartë të Fitimit (JNK): Një ETF shumë e tregtuar që investon në bonot me rendimente të lartë është JNK, e cila ka një yield KSHZ prej 4.95 për qind dhe një raport shpenzim prej 0.40 për qind. Siç sugjeron simbol i tikit, JNK investon në bonot me cilësi kredie nën nivelin e investimeve. Mesatarja e maturiteteve në periudhën afatmesme, e cila përgjithësisht është midis 3 dhe 10 vjet.
2. Vanguard High Yield Dividend (VYM): Investitorët që dëshirojnë të marrin të ardhura nëpërmjet një ETF me kosto të ulët që mban stoqe dividentësh, do të pëlqejnë VYM. Kjo ETF regjistron Indeksin e Lartë të Dividendit të FTSE, i cili përbëhet nga rreth 400 aksione të kompanive, shumica e të cilave janë kapele të mëdha, që paguajnë dividentë mbi mesataren ndaj investitorëve. Yield KSHZ për VYM është 2.95 për qind dhe shpenzimet janë të lirë në 0.08 për qind.
3. VanEck Vectors High-Yield Municipal Index (HYD): Nëse keni një llogari të tatueshme, dhe kërkoni për një ETF me rendiment të lartë, ju duhet të shikoni në HYD. Kjo ETF përcjell performancën e Indeksit Komunal të Përbashkët të Korrigjimit të Korporatave të Barclays të Bloomberg, i cili përbëhet nga obligacione komunale me afat të lartë, të cilat ofrojnë të ardhura pa taksa. Ky avantazh tatimor mund të jetë veçanërisht tërheqës për investitorët në kllapa të larta tatimore, gjë që do të përkthehej në një rendiment të lartë tatimor për këta investitorë. Kthimi i KSHZ për HYD është 4.03 për qind dhe raporti i shpenzimeve është 0.35 për qind.

1. Alerian MLP (AMLP): Fondet MLP investojnë në partneritetet e kufizuara të kufizuara, të cilat zakonisht fokusohen në industritë e lidhura me energjinë. Performanca e MLP mund të jetë e paqëndrueshme dhe struktura e tyre si partneritet është më komplekse se rezervat. Pra, investitorët duke marrë parasysh blerjen e këtyre fondeve duhet të bëjnë më shumë detyrat e shtëpisë sesa zakonisht para blerjes. Meqë tha, fondet e MLP janë ndoshta më të mirë për investitorët që kërkojnë yield-et e larta, shpesh sa më të larta se 7 për qind ose më shumë. Gjithashtu, raportet e shpenzimeve të fondeve të MLP mund të jenë të larta dhe nganjëherë të vështira për t'u kuptuar. Rendimenti për AMLP është 10.68 për qind dhe raporti i shpenzimeve është 1.42 për qind, që është i ulët për një fond MLP.
2. Fondi i Lartë i Dëmshmit (DEM): Investitorët që kërkojnë të diversifikojnë zotërimet e tyre të larta me rezerva të huaja, sidomos tregjet në zhvillim, mund të duan të kontrollojnë DEM. Ekipi i menaxhimit të fondeve përpiqet të gjejë dhe të mbajë aksionet më të larta të dividentëve që disponohen në tregjet në zhvillim. Rendimenti i shpërndarjes për DEM është 3.81 për qind dhe raporti i shpenzimeve është 063 për qind.
3. Real Estate Ndërkombëtare SPD Dow Jones (RWX): Investimi në pasuri të paluajtshme me fondet e sektorit REIT mund të jetë një mënyrë e mirë për të marrë rendiment të lartë për qëllime të të ardhurave. REIT zakonisht kanë të paktën 100 aksionerë dhe REITs kërkohet ligjërisht për të paguar të paktën 90 për qind të të ardhurave të tyre për aksionarët. RWX gjurmon Indeksin e Letrave me Vlerë të Pasurive të Patundshme të SHBA-ve të Dow Jones Global, që përbëhet nga REIT jo-SHBA dhe letra të tjera të letrave me vlerë të patundshme. Kthimi i KSHZ-së është 2.95 për qind dhe raporti i shpenzimeve është 0.59 për qind.
4. Letra me vlerë dhe të hyra të preferuara të para (FPE): Ky fond është një racë e rrallë në atë që është një nga vetëm një pjesë të vogël të ETF-ve që menaxhohen në mënyrë aktive. Ekipi menaxhues kërkon letra me vlerë të ardhura, të tilla si obligacionet e korporatave në ose nën gradën e investimeve, stoqet e preferuara dhe letrat me vlerë të konvertueshme. Kthimi i KSHZ për FPE është 5.56 për qind dhe raporti i shpenzimeve është 0.85 për qind.
5. Powershares KBW Diferenca e Lartë e Dividendit (KBWD): Kjo ETF me leverdi të lartë nga Invesco bazohet në Indeksin e Dividendit të Sektorit Financiar KBW Nasdaq, i cili përbëhet nga rezervat e industrisë financiare, të cilat njihen për dividentët e tyre të qëndrueshëm. Aksionarët e mundshëm duhet të marrin parasysh se ky ETF fokusohet në rezervat e vogla dhe të mesme, e cila nuk është tipike për shumicën e fondeve të dividentëve të cilat shpesh mbajnë aksione të mëdha. Portofoli është gjithashtu relativisht i përqendruar me vetëm 40 zotërime. Kthimi i KSHZ për KBWD është i lartë në 8.82 për qind dhe raporti i shpenzimeve është gjithashtu i lartë në 2.99 për qind.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Investitorët që dëshirojnë të gjejnë të ardhura me një ETF me kosto të ulët që investojnë në bono të tregjeve në zhvillim, do të pëlqejnë atë që shohin në VWOB të Vanguard. Fondi gjurmon Blocberg Barclays Indeksi i Tregut të Emerging Marks RIC Capped të Qeverisë, i cili përbëhet nga rreth 1,000 bono të tregjeve në zhvillim me një kohëzgjatje mesatare prej 6.4 vitesh dhe cilësinë e kredisë më së shumti nën nivelin e investimeve. Rendimenti i SEC për VWOB është 4.09 për qind dhe raporti i shpenzimeve është 0.32 për qind.

Kujdeset për Investimin në Fondet e Lartë të Fitimit

Rendimenti i lartë shpesh mund të përkthehet në rrezik të lartë. Investitorët duhet të kenë parasysh se fondet me rendimente të larta shpesh investojnë në bonot me cilësi të ulët të kredisë. Këto lidhje me bonot e larta quhen gjithashtu bono junk . Rendimenti i lartë është tërheqës për qëllime të të ardhurave, por rreziku i tregut ndaj këtyre obligacioneve është i ngjashëm me atë të stoqeve. Pra, në mjedise recesive, obligacionet me të ardhura të larta mund të bien në çmim, madje edhe si bono konvencionale mund të rritet në çmim.

Fondet e obligacioneve me të ardhura të larta mund të mbajnë edhe obligacione afatgjata , të cilat kanë ndjeshmëri më të lartë të normës së interesit sesa obligacionet me maturim ose kohëzgjatje më të shkurtër. Kur normat e interesit po rriten, çmimet e obligacioneve në përgjithësi janë në rënie dhe sa më shumë maturim, aq më i madh është ndjeshmëria. Prandaj, kur normat e interesit po rriten, obligacionet afatgjata në përgjithësi do të bien më shumë në çmim se sa obligacionet afatshkurtra dhe afatmesme.

Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.