Fondet më të mira Schwab dhe si të investohen në to
Për të mos u ngatërruar me Charles M. Schwab (manjati çeliku dhe shembulli i shpeshtë i suksesit të përdorur në librin e famshëm të Dale Carnegie, 1936, Si të fitosh miq dhe ndikim të njerëzve ), themeluesi i Schwab Charles R.
Schwab është ndër pionierët e komunitetit të investimeve të bëra vetë me markën e tij të shërbimeve të ndërmjetësimit me kosto të ulët dhe përzgjedhjes së gjerë të fondeve të përbashkëta pa ngarkesë .
I emëruar pas themeluesit të saj, Charles Schwab Corporation është një firmë e brokerimit me zbritje që ofron fonde të përbashkëta dhe shërbime financiare për investitorët individualë. E themeluar në vitin 1971 nën emrin e Korporatës së Parë të Komandimit, Schwab filloi të ofrojë shërbime brokerimi për individët me zbritje në vitin 1975. Para kësaj kohe, investimi në tregun e aksioneve konsiderohej kryesisht si privilegj i një personi të pasur.
Por cilat janë fondet më të mira Charles Schwab dhe si mundet një investitor të krijojë një portofol me ta? Ju erdhët në vendin e duhur për përgjigjen!
Filloni me strukturën më të mirë të portofolit
Para se të zgjedhim fondet më të mira të Schwab për t'u përdorur për portofolin tonë, ne do të shqyrtojmë një strukturë të thjeshtë por efektive të portofolit, të quajtur bërthama dhe sateliti , e cila është po ashtu siç duket: Portofoli është ndërtuar rreth një "mbajtjeje thelbësore" fondi i përbashkët i indeksit të kapitalit të madh, i cili përfaqëson pjesën më të madhe të portofolit dhe llojet e tjera të fondeve - "zotërimet satelitore" - të cilat përbëhen nga pjesë të vogla të portofolit për të përfunduar tërë.
Satelitë në mënyrë tipike përbëhen nga fonde nga kategori të ndryshme, të tilla si stoku i huaj, stema e vogël, fondet e obligacioneve dhe nganjëherë fondet e sektorit .
Objektivi kryesor i këtij dizajni të portofolit është zvogëlimi i rrezikut përmes diversifikimit (vendosja e vezëve në shporta të ndryshme) duke arritur kthime të arsyeshme për të përmbushur qëllimet afatgjata të investitorit.
Portofoli i mostrave të fondeve më të mira Charles Schwab
Tani që ne kemi një dizajn të zgjuar për portofolin tonë të fondeve të T. Rowe Price, ne mund të shohim një shembull që mund të shërbejë si një model për të ndërtuar portofolin tuaj:
- 40% Indeksi i Schwab S & P 500 (SWPPX): Indeksi i aksioneve të mëdha me kapak
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Mjet i jashtëm
- 10% Schwab Small Cap Cap Equity (SWSCX): Rezerva të vogla
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Obligacione të ndërmjetme afatshkurtra qeveritare
Ky përzierje e veçantë e fondeve të Schwab është një shembull i një portofoli të moderuar , i cili është i përshtatshëm për një investitor me një tolerancë të moderuar (të mesme) të rrezikut dhe një horizont kohor prej të paktën 5 vjetësh. Investitorët e moderuar janë të gatshëm të pranojnë periudha të paqëndrueshmërisë së moderuar të tregut (ulje dhe rënie në vlerën e llogarisë) në këmbim të mundësisë së marrjes së kthimeve që tejkalojnë inflacionin me një diferencë të konsiderueshme. Ndarja e ndarjes së aseteve është 65% stoqe dhe 35% obligacione.
Përdorimi i fondeve të sektorit është fakultativ. Schwab nuk ka një përzgjedhje të fortë të fondeve të sektorit, prandaj ata nuk ishin përfshirë në këtë portofol. Nëse një investitor vendos të shtojë sektorët, ata duhet të jenë të sigurtë të mbajnë shpërndarjen rreth 5% për secilin sektor dhe të përpiqen të mos tejkalojnë gjithsej shpërndarjen prej 15% për sektorët (p.sh. 5% të ndarë për 3 fonde të ndryshme sektoriale).
Ju gjithashtu mund të vëreni se ky portofol ka vetëm katër fonde në të. Këto katër fonde janë kaq të gjera që nuk ka nevojë për më shumë fonde në portofol. Në përgjithësi është mirë të kemi të paktën tre fonde, por jo më shumë se shtatë ose tetë në një portofol.
Linja e Poshtme
Fondet e Schwab mund të jenë dyqani më i mirë me një ndalesë për fondet e përbashkëta pa ngarkesë për të blerë për vetëm 100 dollarë . Pa marrë parasysh se cilat fonde Schwab ju zgjidhni, sigurohuni që jeni duke përdorur një përzierje të ndryshme të kategorive të fondeve të përbashkëta dhe ndiqni këto udhëzime për analizimin e fondeve të përbashkëta .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.