A duhet të zgjidhni fondet e kapitalit ose stoqet individuale për portofolin tuaj?
Siç e dini deri tani, investimi në një fond kapitali nënkupton blerjen e aksioneve të një portofoli të mbikëqyrur nga një menaxher profesionist i portofolit.
Menaxheri i portofolit është përgjegjës për marrjen e stoqeve në portofol, si dhe për blerjen, shitjen dhe mbajtjen e vendimeve. Pasi të keni zgjedhur një fond të mirë kapitali, përgjegjësia juaj është të vazhdoni të blini aksione, të riinvestoni dividentët tuaj dhe fitimet kapitale dhe të kontrolloni raportin vjetor të fondeve të përbashkëta çdo vit për të siguruar që shoqëria administruese t'i përmbahet filozofisë financiare në të cilën besoni; se ju jeni të kënaqur me pronat. Në shumë mënyra, do të ishte si kontrollimi i performancës së një menaxher ndërtimi që punësove për të mbikëqyrur pronat tuaja me qira.
Nga ana tjetër, marrja e rezervave individuale do të thotë se është përgjegjësia juaj për të ndërtuar një portofol, derdhni mbi raportet vjetore dhe depozitimet 10k , të merrni vendimet e blerjes dhe të vendimeve, dhe të mbani të përditësuar se çfarë po ndodh në secilën nga kompanitë në të cilat ju mbani një investim. Në fund të fundit, është e vështirë të fitoni para!
Për shumë njerëz, kjo tingëllon si ekuivalent i torturës intelektuale.
Këtu janë disa mënyra për të treguar nëse duhet të investoni në fonde të kapitalit ose, në vend të kësaj, zgjidhni stoqet tuaja individuale të përbashkëta.
A keni aftësi të lexoni dhe kuptoni pasqyrat financiare?
A mund të lexoni pasqyrat financiare të GAAP, përfshirë pasqyrën e të ardhurave dhe bilancin e gjendjes ?
Nëse e keni këtë aftësi, zgjedhja e stoqeve tuaja individuale nuk duhet të jetë më e vështirë sesa analizuar një ndarje apo mundësi biznesi private siç është investimi në një kompani me përgjegjësi të kufizuar . Në një situatë të tillë, duket pak e hidhur të punësojë një menaxher profesional të parave për t'u ulur dhe për të hulumtuar bizneset për ju gjatë gjithë ditës, nëse nuk do të përqendroheni më tepër në okupimin tuaj primar.
A e shijoni procesin e studimit, mirëkuptimit dhe analizimit të kompanive?
Ka shumë pak gjëra që më pëlqen aq shumë sa të gjej një kompani të madhe, pastaj të mësoj rreth biznesit, industrisë, produkteve, inputeve të kostos, strategjisë dhe si përshtatet në botë. Kam një kuriozitet të pangopur. Dua të jem në gjendje të shkoj në një dyqan ushqimesh dhe të tregoj kufijtë bruto të fitimit për kompaninë që distilon një markë të caktuar uiski, ose kalon një hotel dhe e di koston mesatare të saj për një dhomë për ta ndërtuar atë. Unë gjithashtu gëzojnë duke u thënë të diskutuar mbi fitimin e përgjithshëm para-tatimor që duhet të gjenerojë në qoftë se ajo është mirë e drejtuar dhe mesatarisht e suksesshme. Për mua, studimi i bizneseve (dhe stoqeve individuale, sipas zgjerimit) është një mënyrë për të kuptuar botën dhe atë që njerëzit me të vërtetë e vlerësojnë.
Nëse nuk u intereson këto gjëra, nuk ka shumë kuptim të humbësh kohën duke u përpjekur të gjesh kompani individuale në të cilat mund të bëhesh pronar i pjesshëm.
Paguani një profesionist tarifën e tyre të menaxhimit dhe blini fonde të mirë, shumë të diversifikuar të kapitalit, në vend të kësaj.
A e keni parasysh kompleksitetin e menaxhimit të pozicioneve të shumëfishta të investimeve, apo a do të mbanit një pjesë të vogël të fondeve të kapitalit?
Edhe një portofol i fokusuar i investimeve ka të ngjarë të përfshijë 10 deri në 20 aksione; një portofol shumë i larmishëm mund të përmbajë 30 deri në 100 aksione. A doni të mbani gjurmët e të gjitha atyre letrave me vlerë? Datat e dividentit dhe të ardhurat? Baza e kostos për çdo pozitë? Nëse nuk keni parasysh dhe keni një portofol të mjaftueshëm për ta justifikuar atë, rezervat individuale mund të jenë për ju. Nëse dëshironi të jeni në gjendje të ndërtoni të gjithë historinë e portofolit të investimeve në një tabelë të vetme të shkurtër, fondet e kapitalit janë ndoshta zgjedhja më e mirë.
A keni një nevojë të vëmendshëm për të kontrolluar çmimet tuaja të aksioneve çdo pesë minuta?
Nëse nuk jeni në gjendje të mendoni si një investitor afatgjatë, ju mund të dëshironi të ndërtoni në një shtresë mbrojtjeje dhe të zgjidhni fondet e kapitalit mbi aksionet individuale.
Përjashtim të rastit kur shkoni në ETF ( fondi i këmbimit valutor ), fondet e përbashkëta rregullojnë vetëm çmimin e aksionit, ose vlerën neto të aseteve , një herë në ditë, pas orëve. Ju liron nga nevoja që të ngjiteni në një ekran ose të panikoni mbi një lëvizje prej pesëdhjetë centesh në një stok blu që nuk duhet të shkaktojë ndonjë tmerr.
Më shumë informacion rreth investimit në fonde të përbashkëta të kapitalit ose stoqeve individuale
Lexoni Udhëzuesin e Fillestar për Investimin në Fondet e Ndërsjella nëse vendosni të shkoni me investime në fonde të përbashkëta. Lexoni Udhëzuesin e Fillestar për Investimin në Stok nëse vendosni të shkoni me investime në stoqe individuale.