Përcaktimi i fondeve të përbashkëta të fondeve dhe çfarë i bën ata të rëndësishëm të njihen
Përkufizimi i fondeve të përbashkëta të fondeve
Rezervat e një fondi të përbashkët përfaqësojnë letrat me vlerë (stoqe ose obligacione) të mbajtura në fond.
Të gjitha pronat themelore kombinohen për të formuar një portofol të vetëm. Imagjinoni një kovë të mbushur me shkëmbinj. Kova është fondi i ndërsjellë dhe secili shkëmb është një aksion i vetëm ose mbajtja e obligacioneve. Shuma e të gjitha shkëmbinjve (stoqeve ose obligacioneve) është e barabartë me numrin e përgjithshëm të pronave .
Si për të përcaktuar numrin ideal të pronave
Në përgjithësi, fondet e përbashkëta kanë një gamë ideale për numrin e përgjithshëm të pronave dhe kjo varg varet nga kategoria ose lloji i fondit . Për shembull, fondet e indekseve dhe disa fonde të obligacioneve pritet të kenë një numër të madh të pronave, shpesh në qindra apo mijëra aksione ose obligacione. Për shumicën e fondeve të tjera, ka disavantazhe për të pasur shumë pak ose shumë zotërime.
Në mënyrë tipike, nëse një fond ka vetëm 20 ose 30 prona, paqëndrueshmëria dhe rreziku mund të jenë shumë të larta, sepse ka më pak pasuri me ndikim më të madh në performancën e fondit të përbashkët. Në anën tjetër, nëse një fond ka 400 ose 500 prona, ajo është aq e madhe sa performanca e saj ka të ngjarë të jetë e ngjashme me një indeks, siç është S & P 500.
Në këtë rast, një investitor mund të blejë vetëm një nga fondet më të mira të indeksit S & P 500, në vend që të mbajë një fond të madh aksionesh me qindra zotërime.
Fondi me pronat shumë të vogla është si varkë e vogël në det që mund të lëvizë shpejt, por gjithashtu është e ndjeshme ndaj valëve të mëdha të rastit. Sidoqoftë, fondi me shumë investime është aq i madh sa nuk mund të dëmtohet aq shumë duke zhvendosur ujërat, por nuk mund të largohet nga një akullnajë që mund të shqyejë anën e saj dhe të zhytet si Titaniku.
Kërkoni një fond me të paktën 50 prona, por më pak se 200. Kjo mund të sigurojë madhësinë "vetëm të drejtë" që nuk është shumë e vogël ose shumë e madhe. Mbani mend rregullat e mollë-mollëve dhe shikoni mesataret për një kategori të caktuar të fondit të përbashkët . Nëse fondi që po analizoni është shumë më i ulët ose më i lartë në numrin e përgjithshëm të pronave sesa mesatarja e kategorisë përkatëse, mund të dëshironi të hapni më thellë për të parë nëse ky fond është i mirë për ju.
Gjithashtu, do të doni të shihni nëse fondi që po analizoni përshtatet me fondet e tjera në portofolin tuaj. Një fond me vetëm 20 zotërime mund të jetë i rrezikshëm, por mund të funksionojë si një pjesë e një përzierje të diversifikuar të fondeve të përbashkëta brenda portofolit tuaj.
Gjithashtu mësoni për fondet e komplikuara .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.