Shembuj, Strategji dhe Analiza të Investimeve Afatshkurtra
Përcaktimi i Investimeve Afatshkurtër
Afatshkurtë, në lidhje me investimin, përgjithësisht i referohet një periudhe më të shkurtër se 3 vjet. Kjo gjithashtu është përgjithësisht e vërtetë për kategorizimin e investitorëve, si dhe letrave me vlerë të bonove.
Në fakt, shumë letra me vlerë të investimit, duke përfshirë aksione, fonde të përbashkëta, dhe disa obligacione dhe fonde të përbashkëta obligacionesh, nuk janë të përshtatshme për periudha investimi më pak se 3 vjet. Kjo është për shkak se shumica e investitorëve janë të shumëllojshëm afatgjatë, që do të thotë se po investojnë për qëllime financiare, si p.sh. dalja në pension, që kanë horizonte kohore që zgjat disa vite apo edhe dekada.
Për shembull, nëse një këshilltar për investime kërkon pyetje për të vlerësuar tolerancën e rrezikut , ata po përpiqen të përcaktojnë se cilat lloje të investimeve janë të përshtatshme për ju dhe për objektivat tuaja të investimit. Prandaj, nëse i thoni këshilltarit që objektivi juaj i investimit është të kurseni për një pushim që planifikoni të merrni 2 vjet nga tani, do të kategorizoheni si investitor afatshkurtër. Prandaj llojet e investimeve afatshkurtra do të ishin ideale për këtë qëllim kursimi.
Obligacionet dhe fondet e obligacioneve kategorizohen si afatshkurtra nëse maturimi përkatës (ose më saktësisht ajo që quhet kohëzgjatja) është midis 1 dhe 3,5 vjet.
Performanca afatshkurtër në lidhje me analizën dhe hulumtimin e investimeve
Gjatë hulumtimit dhe analizimit të investimeve, sidomos fondeve të përbashkëta të menaxhuara në mënyrë aktive , një periudhë 1-vjeçare nuk ofron ndonjë pasqyrë të besueshme për perspektivat e një fondi të caktuar për të kryer mirë në të ardhmen. Kjo është për shkak se periudha 1-vjeçare nuk zbulon informacion të mjaftueshëm për aftësinë e një menaxher fondi për të menaxhuar një portofol investimesh nëpërmjet një cikli të plotë të tregut, i cili përfshin periudhat e recesionit, si dhe rritjen dhe përfshin një treg bull dhe tregun e ariut .
Një cikël i plotë tregu zakonisht është 3 deri në 5 vjet. Kjo është arsyeja pse është e rëndësishme të analizohet performanca për kthimet 3-vjeçare, 5-vjeçare dhe 10-vjeçare të një fondi të përbashkët. Ju dëshironi të dini se si e ka bërë fondi përmes dy ngritjeve dhe ngritjeve të tregut. Prandaj, afatshkurtra (më pak se 3 vjet) nuk është një konsideratë kur kërkohen fonde të përbashkëta për investime afatgjata.
Shembuj të Tipave të Investimeve Afatshkurtra
Nëse keni një objektiv investimi ose kursimi që ka një horizont kohor prej më pak se 3 vjet, llojet e përshtatshme të investimit përfshijnë fondet e tregut të parasë , Certifikatat e Depozitave (CD) dhe obligacionet afatshkurtra. Mjetet afatgjata të investimit, si stoqet dhe fondet e përbashkëta të aksioneve, mbartin rrezik shumë të madh për qëllimet e investimeve afatshkurtra. Për shembull, nëse besoni se do të keni nevojë për paratë tuaja brenda tre viteve të ardhshme, investimi në fonde të përbashkëta të aksioneve është tepër i rrezikshëm, sepse një periudhë e gjatë e rënies së çmimeve, e njohur gjithashtu si një treg i ariut, mund të shkaktojë që investitori të përfundojë me më pak drejtorin se ata investuan.
Gjithashtu shih: Long-Term Investimi
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.