Gjeni Këshilltarin e Drejta të Investimeve për Gjendjen Tuaj
Në këtë artikull, ne do të shohim se si të gjejmë një këshilltar ndërkombëtar për investime, disa pyetje të rëndësishme për të kërkuar dhe konsiderata të tjera të rëndësishme.
Gjetja e këshilltarit të duhur financiar
Ka shumë mënyra të ndryshme për të gjetur një këshilltar financiar, por gjetja e këshilltarëve me ekspertizë ndërkombëtare mund të jetë sfiduese. Kjo është veçanërisht e vërtetë nëse jetoni në një qytet të vogël ku nuk mund të ketë shumë mundësi. Lajm i mirë është se keni mundësi në secilin skenar.
Vendi më i mirë për të filluar kërkimin e këshilltarëve financiarë është LBP-ja e LSI-së të bëjë një faqe interneti të Planit, gjë që e bën të lehtë të kërkoni për këshilltarë të akredituar të investimeve. Faqja e internetit ofron opsione lokale së bashku me metodën e kompensimit, kërkesat minimale të investimit, historinë disiplinore dhe një biografi të shkurtër. Në seksionin e specialiteteve, mund të kërkoni investime ndërkombëtare dhe kritere të tjera të rëndësishme.
Nëse nuk keni këshilltarë financiarë ndërkombëtarë në zonën tuaj, mund të konsideroni të kërkoni një këshilltar financiar tradicional për përfshirjen e fondeve ndërkombëtare në portofolin tuaj.
Shumë këshilltarë financiarë kanë përvojë në përfshirjen e investimeve ndërkombëtare në një portofol dhe mund të kenë disa rekomandime. Është e rëndësishme të shtrohen pyetje për të kuptuar qasjen e tyre kur bëhet fjalë për rekomandimet ndërkombëtare për investime dhe diversifikim .
Këshilltarët ndërkombëtarë me fonde
Disa këshilltarë të investimeve ndërkombëtare veprojnë me fondet e veta të përbashkëta për t'i ofruar klientëve ekspozim ndaj tregjeve ndërkombëtare.
Në këto raste, investitorët mund të blejnë fonde të përbashkëta direkt nga këta këshilltarë pa qenë domosdoshmërisht klientë. Shumë nga këshilltarët më të mëdhenj në hapësirë janë kompani të mirënjohura, si Schwab, Fidelity dhe Vanguard , por gjithashtu mund të konsideroni këshilltarët më të vegjël që kanë gdhendur një vend.
Disa këshilltarë më të vegjël për investime ndërkombëtare me fonde të përbashkëta përfshijnë:
- Oakmark: Një këshilltar u përqendrua në aplikimin e një filozofie dhe procesi investimi të qëndrueshëm që synonte identifikimin e mundësive të vlerës. Fondet në mënyrë tipike mbajnë më pak se 75 letra me vlerë ndërsa menaxhmenti ka shumë 'lëkurë në lojë'.
- Hartford: Një këshilltar i fokusuar në investimet njerëzore, që do të thotë të krijosh fonde që përputhen me objektivat e investimeve unike. Për shembull, ETF-et e saj strategjike beta e bëjnë të lehtë të shfrytëzohen strategjitë e optimizuara ndaj rrezikut.
- Domini: Një këshilltar i fokusuar në investime me përgjegjësi shoqërore në mbarë botën, që përfshin kërkimin e rezultateve pozitive sociale dhe mjedisore së bashku me kthimet financiare konkurruese për investitorët.
Ju mund të gjeni listat e fondeve të përbashkëta duke përdorur faqet e internetit si USNews ose depozita të ndryshme të fondeve të përbashkëta në dispozicion përmes Morningstar dhe faqet e internetit të tjera.
Pyetje për të kërkuar këshilltarë
Pasi të keni identifikuar një këshilltar financiar, ju do të dëshironi të intervistoni ata për të siguruar që ata janë të kualifikuar si duhet dhe të përshtaten mirë për nevojat tuaja.
Zakonisht është një ide e mirë për të takuar këshilltarët e investimeve "ballë për ballë" për të siguruar që ju do të merrni së bashku mirë.
Disa pyetje të rëndësishme për të kërkuar përfshijnë:
- Çfarë përvoje keni në investimet ndërkombëtare?
- Çfarë licencash keni? Jeni të regjistruar në KSHZ, në shtetin apo në FINRA?
- Si paguhet për shërbimet tuaja? Cila është norma apo komisioni juaj?
- A keni qenë ndonjëherë i disiplinuar nga ndonjë rregullator i qeverisë apo është paditur nga një klient?
- A mund të më dërgoni një kopje të të dy pjesëve të formës suaj ADV ?
Është e rëndësishme të bëni kujdesin tuaj të duhur për të siguruar që këshilltari për investime të jetë i përshtatshëm për nevojat tuaja. Në veçanti, ju duhet të gjeni këshilltarë që regjistrohen në mënyrë të duhur, duke punuar në një tarifë (jo komision) dhe të lirë nga një histori e kontrolluar me rregullatorët dhe klientët.
Gjatë shqyrtimit të fondeve të përbashkëta, ju duhet të shkarkoni prospektin e çdo fondi për të mësuar më shumë rreth rrezikut të fondit dhe profilit të shpërblimit.
Mund të jetë gjithashtu një ide e mirë për të thirrur fondet që ju interesojnë për të mësuar më shumë rreth qasjes së tyre dhe për të siguruar që është një përshtatje e mirë.
Në fund të fundit
Këshilltarët e investimeve ndërkombëtare mund të ndihmojnë investitorët individualë të ekspozojnë tregjet e huaja në portofolet e tyre. Shumë këshilltarë të investimeve gjithashtu veprojnë me fondet e veta të përbashkëta, të cilat mund t'u ndihmojnë investitorëve të fitojnë ekspozim pa kaluar nëpër një këshilltar financiar tradicional. Para se të investoni në këto fonde, është e rëndësishme të bëni kujdesin tuaj të duhur dhe të siguroheni që të gjitha pyetjet tuaja janë përgjigjur dhe fondet janë një përshtatje e mirë për portofolin tuaj.