Si të bëni para duke investuar në fonde të përbashkëta

Kuptimi se si fondet e ndërsjella gjenerojnë para

Amerikanët kanë investuar në fonde të përbashkëta me planin e tyre 401 (k) në punë, Roth IRA- t e tyre, IRA-të e tyre tradicionale , 403 (b) e tyre, SEP-IRA-t e tyre, IRA-të e tyre të thjeshta ose ndonjë lloj tjetër të llogarive të daljes në pension , aq shumë saqë ato përfaqësojnë një pjesë të madhe të pasurive që mbahen brenda tyre. Për fat të keq, shumë investitorë të rinj, si dhe mbajtës të llogarisë së pensionit të panumërt, nuk mund të të tregojnë se çfarë është një fond i përbashkët, se si funksionon një fond i ndërsjellë ose se si dikush në të vërtetë i bën paratë të mbajnë një fond të përbashkët .

Cilat janë fondet e përbashkëta

Para se të kuptoni se si investitorët bëjnë para duke investuar në fonde të përbashkëta, duhet të kuptoni se çfarë është një fond i përbashkët dhe si gjeneron fitime. Ju mund të filloni duke lexuar një bandë e artikujsh , por nëse jeni të shtyrë për kohë, këtu është përkufizimi i kondensuar.

Thënë thjesht, një fond i përbashkët është një term që përdoret për të përshkruar një lloj kompanie që nuk bën asgjë në vetvete, por përkundrazi zotëron investime. Kompania, e cila është fondi i përbashkët, merr një menaxher të portofolit dhe paguan atij një tarifë menaxhimi, e cila shpesh varion nga 0.50% deri në 2.00% të aseteve. Menaxheri i portofolit investon paratë e ngritura nga fondi sipas strategjisë së parashtruar në një dokument të quajtur prospekt i fondeve të përbashkëta.

Disa fonde të përbashkëta specializohen në investimin në aksione, disa në obligacione, disa në pasuri të paluajtshme, disa në ar. Lista praktikisht vazhdon dhe vazhdon me fonde të përbashkëta të organizuara për pothuajse çdo lloj strategjie investimi ose vendesh që mund të imagjinoni.

Ka edhe fonde të dizajnuara për njerëzit që duan vetëm të blejnë stoqet e dividentëve në S & P 500 që kanë rritur dividentin çdo vit për 25 vitet e fundit! Është e sigurt të thuhet se ka një fond të përbashkët për pothuajse çdo objektiv që mund të dëshironi të arrini.

Si fondet e përbashkëta mund të bëjnë para për ju

Lloji i fondit të përbashkët në të cilin keni investuar do të përcaktojë se si gjeneroni të holla.

Nëse zotëroni një fond të stokut , tashmë keni kuptuar se burimet më të mëdha të fitimit potencial janë rritja e çmimit të aksioneve ( fitimet kapitale ) ose dividentët e parave që ju paguhen për pjesën tuaj pro-rata të fitimeve të shpërndara të kompanisë. Nëse fondi fokusohet në investimin në obligacione , mund të bëni para nëpërmjet të ardhurave nga interesi . Nëse fondi specializohet në investimin në pasuri të paluajtshme , mund të bëni para nga qiratë, vlerësimi i pronës dhe fitimet nga operacionet e biznesit, si makinat e shitjes në një ndërtesë zyre.

Tre çelësat për të bërë para nëpërmjet investimit të fondeve të përbashkëta

Ekzistojnë tre çelësa kryesore për të bërë para nëpërmjet investimit të fondeve të përbashkëta . Këto janë:

1. Vetëm Investoni në Fondet e Ndërsjella që Ju Kuptoni
   Nëse nuk mund të shpjegoni, shpejt, shkurtimisht dhe me specifikë, saktësisht se si investon një fond i përbashkët, cilat janë fondet e saj themelore, cilat janë rreziqet e strategjisë së investimit të fondit të përbashkët, dhe pse keni një fond të caktuar të përbashkët, ndoshta nuk duhet ta ketë në portofolin tuaj. Është shumë më e lehtë për të matur, mbajtur dhe vlerësuar rrezikun kur i mbani gjërat të thjeshta.
2. Mendoni në periudha prej 5 vitesh ose më shumë
   Është shumë më e lehtë të lëmë pasurinë tuaj të pasurisë nëse mund të shkoni jashtë valëve ndonjëherë të turbullta të paqëndrueshmërisë së tregut që është pjesë përbërëse e investimit në stoqe ose obligacione. Nëse ju vetë, themi, një fond të përbashkët të kapitalit, të përgatitet që ajo të bjerë me 50% në çdo vit. Këto gjëra ndodhin. Duke supozuar që keni hartuar një plan të mirë të hulumtuar dhe të shëndoshë bazuar në sensin e përbashkët, matematikën bazë dhe strategjitë e mençura të menaxhimit të rrezikut, duke lejuar vetes të bëheni emocional dhe shitja e aseteve tuaja produktive në kohën më të keqe të mundshme, nuk ka gjasa t'ju shkaktojë të ndërtoni pasuri të gjata të gjeneratave.

1. Paguani shpenzimet e arsyeshme
   Përveç raportit të shpenzimeve të fondit të ndërsjellë, është gjithashtu e rëndësishme të shqyrtojmë një pjesë të vogël të shpenzimeve të tjera. Çështjet e efikasitetit të taksave Të ardhurat kanë nevojë për çështje. Rëndësia e ekspozimit. Të gjithë duhet të peshohen kundër njëri-tjetrit dhe faktorëve të tjerë relevantë. Çështja është që të siguroheni që po fitoni vlerë për atë që paguani.

Ju lutem vini re se Bilanci nuk ofron tatim, investime, apo shërbime financiare dhe këshilla. Informacioni është duke u prezantuar pa marrë parasysh objektivat e investimit, tolerancën e rrezikut ose rrethanat financiare të ndonjë investitori specifik dhe mund të mos jetë i përshtatshëm për të gjithë investitorët. Performanca e kaluar nuk është tregues i rezultateve të ardhshme. Investimi përfshin rrezikun duke përfshirë humbjen e mundshme të principalit.