Cila është një Përkufizim i Fondit Bazë të Kapitalit?
Një fond kapitali është një lloj fondi i përbashkët që ka një mandat që kërkon që menaxherët e portofolit të investojnë paratë e aksionarëve në pronësi të bizneseve, të ashtuquajtura equities, si rezervat e zakonshme të kompanive të tregtuara publikisht.
Fondet e kapitalit mund të vijnë në shumëllojshmëri tradicionale të fondeve të përbashkëta ose si të ashtuquajtura ETF, të cilat janë të shkurtra për fondet e tregtuara me shkëmbim. Tregtia e fundit mbi bursën gjatë gjithë ditës, ashtu si aksionet individuale të aksioneve, ndërsa një fond i zakonshëm i përbashkët zgjidhet një herë në ditë, me blerjen dhe shitjen e urdhrave të grumbulluara pas orarit për të llogaritur vlerën neto të aseteve ose NAV .
A ka lloje të ndryshme të fondeve të kapitalit?
Ekzistojnë shumë lloje të ndryshme të fondeve të kapitalit, duke përfshirë fondet e kapitalit ndërkombëtar, të cilat investojnë në aksione jashtë vendit tuaj, fonde të kapitalit botëror, të cilat investojnë në të gjithë botën duke përfshirë këtu edhe vendin tuaj të origjinës, fondet e kapitalit të sektorit, të cilat investojnë në fusha të veçanta të ekonomi të tilla si firmat e telekomunikacionit ose bankat, madje edhe fondet e kapitalit të kapitalizimit të tregut , që kufizojnë investimet në mikro kapak, kapak të vogël, kapak të mesëm, kapak të madh ose kompani me mega cap. Një nga llojet më të famshme të fondeve të kapitalit është fondi i indeksit, i cili vepron si "paratë e heshtura", duke investuar në aksione që pasqyrojnë një indeks të tillë si Dow Jones Industrial Average .
A duhet të investoj në fonde të kapitalit ose në aksione individuale?
Një vendim i madh që çdo investitor do të duhet të përballojë është nëse duan apo jo që të investojnë në fonde të kapitalit ose të investojnë direkt në aksione. Për të gjetur se cilat mund të jenë më të përshtatshme për portofolin e familjes suaj, lexoni A duhet të investoj në aksione individuale ose fonde indeksish? .
Në përgjithësi, shumica e njerëzve do të marrin rezultate më të mira nga kostoja e dollarit mesatarisht në një fond kapitali me kosto të ulët gjatë periudhave të gjata kohore, duke riinvestuar dividentët e tyre dhe duke hipur në ngritje e ngritje të tregut të bursës derisa të arrijnë daljen në pension. Kjo është mbështetur nga studime të shumta, duke përfshirë një nga Morningstar që tregoi se investitori mesatar i aksioneve fitoi vetëm 2% në 3% në paratë e tyre, ndërsa në të njëjtën kohë, aksionet e tyre bazë u rritën me 9% në 10%. I frikësuar dhe mbi-aktiv, të papërvojë kërceu brenda dhe jashtë kompanive, duke humbur fitimet që vijnë nga të qenit një pronar afatgjatë i një biznesi të mirë.
Cilat janë disa prej fondeve më të mëdha të fondeve të kapitalit në botë?
Dy nga kompanitë më të mëdha të fondeve të kapitalit në planet janë Fidelity and Vanguard, të cilat ofrojnë një përzierje të fondeve të menaxhuara në mënyrë aktive, fondeve të indekseve pasive, fondeve të sektorit, fondeve të obligacioneve, fondeve të pasurive të patundshme dhe pothuajse çdo gjë tjetër që mund të imagjinoni.
Çfarë duhet të kërkojë një investitor në një fond të kapitalit?
Në përgjithësi, ju kërkoni një fond kapitali që:
- Ka shpenzime të ulëta, të matura nga raporti i shpenzimeve dhe mungesa e ngarkesës së shitjeve
- Ka pak ose aspak qarkullim në portofolin themelor
- Përputhet me strategjinë ose filozofinë tuaj të investimit
- Është gjerësisht i larmishëm
- Ka menaxherët e portofolit që investojnë shumicën e vlerës së tyre neto në të njëjtën pasuri pranë jush, duke vënë paratë e tyre aty ku është goja e tyre
- Ka një mision të përcaktuar qartë në mënyrë që të kuptoni llojet e pasurive që fiton, arsyen që i fiton dhe arsyen se i shet ato
- Ka një histori të menaxhimit të qëndrueshëm të portofolit . Ju nuk doni të investoni në një fond ku puna më e lartë e vendosjes së parave tuaja do të vihet në punë, u shpërndahet njerëzve të ndryshëm çdo disa vjet. Disa nga fondet më të mira të kapitalit në biznes janë drejtuar nga të njëjtët njerëz për dekada të tëra.
Për më shumë informacion, shikoni 3 Gabimet Fondi i kapitalit Investitorët duhet të shmangin .
Si të filloni të investoni në fonde të kapitalit
Pasi të vendosni që dëshironi të investoni në fonde të kapitalit, shikoni ofertat e fondeve në ofruesit e mëdhenj, kërkoni nëpër renditjen e fondeve në gjigantin e fondit të përbashkët Morningstar dhe pastaj, sapo të keni ngushtuar listën tuaj të investimeve potenciale, lexoni fondin e përbashkët prospekt dhe deklaratën e informatave shtesë (KLSH).
Këto dokumente shpjegojnë se si fondi i përbashkët planifikon të investojë paratë tuaja, sa para ka investuar menaxherin e portofolit të fondeve pranë jush dhe një mori informacioni tjetër të vlefshëm që mund të bëjë më të lehtë arritjen e një konstatim të informuar.
Hapi juaj i ardhshëm do të ishte krijimi i një plani investimi automatik. Kjo ju lejon të keni automatikisht tërheqjen e parave nga një llogari rrjedhëse ose llogari kursimi, me të ardhurat e përdorura për të blerë aksione të fondit tuaj të zgjedhur të kapitalit. Shumë fonde do t'ju lejojnë të investoni me aq pak sa $ 25 në javë, veçanërisht nëse zgjedhni të hapni një Roth IRA ose Tradicionale IRA përmes të cilave do të mbani aksionet tuaja.