Klasa institucionale Fondet e ndërsjella: Klasa I, X, Y ose Z
Kush mund të blejë aksione institucionale
Aksionet institucionale të fondeve të përbashkëta, shpesh të emërtuara si fonde "Inst", Klasa I, Klasa X, Klasa Y ose Klasa Z, zakonisht janë në dispozicion vetëm për investitorë të mëdhenj (institucionalë) me shuma minimale investimi prej $ 25,000 ose më shumë.
Në disa raste kur investitorët bashkojnë paratë së bashku, siç janë planet 401 (k), mund të arrihen pikëpamjet për të përdorur fondet institucionale të klasës së aksioneve, të cilat zakonisht kanë raporte më të ulëta të shpenzimeve sesa klasat e tjera të aksioneve.
Prandaj, investitori më i vogël i përditshëm mund të përfitojë aksione të klasës institucionale kur një kompani e fondeve të përbashkëta lejon përjashtime në planet e pensioneve të sponsorizuara nga punëdhënësi, ku ekziston një shpresë se minimumi i lartë do të plotësohet me të gjithë individët (punonjësit që kontribuojnë në llogaritë e tyre përkatëse) duke vënë paratë e tyre së bashku për të përmbushur minimumin.
Avantazhet e Fondeve Institucionale
Në përgjithësi, fondet e përbashkëta të klasës institucionale janë më të mira se klasat e tjera të aksioneve, sepse raportet e shpenzimeve më të ulëta përkthejnë në kthime më të larta për investitorët, sepse fondi nuk mban sa më shumë para për të paguar kostot operative të fondit të përbashkët. Për shembull, fondi i njëjtë i përbashkët mund të ketë disa klasa të ndryshme aksionesh në dispozicion të investitorëve.
Le të themi se versioni B i fondit të fondit ka një raport shpenzim prej 1.00%, por Klasa e aksioneve institucionale të klasës I ka një raport shpenzim prej 0.25%. Nëse fondi ka 10% fitim total në çdo vit, kthimi neto ndaj investitorit të aksioneve B do të jetë 9.0%, ndërsa kthimi për investitorin I do të ishte 9.75%.
Me kalimin e kohës, kjo avantazh shtesë prej 0.75% mund të thotë mijëra dollarë më shumë për investitorin.
Cila është klasa më e mirë e aksioneve për shumicën e investitorëve?
Nuk është e zakonshme që një investitor individual të ketë qasje në fondet e aksioneve institucionale, por ka shumë fonde të përbashkëta me cilësi të lartë, me kosto të ulët, pa ngarkesë, që mund të kryejnë ose më mirë se shumica e fondeve të aksioneve institucionale.
Fondet pa pagesë janë shpesh të referuara si "aksione të investitorëve" dhe jo gjithmonë kanë një titull klasik të aksioneve të aksioneve. Prandaj nuk do të gjeni shpesh një letër, si A, B, C ose I, në fund të emrit të fondit të përbashkët.
Fondet e indeksit mund të jenë zgjedhje të zgjuara për investitorët e thjeshtë, sepse ato shpesh janë mjaft të larmishme dhe kërkojnë pagesa jashtëzakonisht të ulëta.
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.