Si të bëni para duke investuar në obligacione
# 1: Mblidhni Të Ardhurat nga Interesi
Kur bleni një obligacion, ju jeni huamarrës për emetuesin. Ndonjëherë, emetuesi i obligacioneve është korporatë ( obligacionet e korporatave ), herë të tjera një qeveri ose komunë (obligacione sovrane ose bashkiake).
Norma e interesit, ose norma e kuponit, përcaktohet nga niveli i përgjithshëm i normave të interesit në kohën, maturimi i bonove dhe vlerësimi i kredisë i emetuesit. Nëse blini një obligacion prej $ 1,000,000 nga Coca-Cola kur lëshohet dhe norma e kuponit është 7%, ju duhet të grumbulloni 70,000 dollarë në vit në të ardhura nga interesi . Nëse afati i maturimit është 30 vjet në të ardhmen, do të merrni investimin tuaj origjinal prej $ 1,000,000 për 30 vjet nga data e lëshimit të bonove. Kjo mund të jetë një marrëveshje e madhe për ju, sepse ju merrni para për të jetuar dhe paguar faturat tuaja, dhe një marrëveshje e madhe për Coke, sepse ata mund të përdorin paratë për të ndërtuar objekte të reja, zgjerojnë linjën e tyre të produkteve, ka nevojë.
# 2: Gjenerimi i fitimeve kapitale
Shumë obligacione nuk mbahen deri në maturim. Investitorët kanë nevojë për para para se lidhjet e tyre të pjeken në mënyrë që ata t'i shesin nëpërmjet një ndërmjetësi . Kur kjo ndodh, ju mund të fitoni një fitim kapital ose të përjetoni një humbje kapitale në varësi të asaj që ka ndodhur me cilësinë e kredisë të emetuesit (p.sh., nëse kompania që ju shiti lidhjen tuaj ka shkuar nga të qenit tepër e shëndetshme në prag të një paraqitjen e falimentimit, ju do të merrni vetëm qindarkë në dollarë, sepse investitorët e tjerë të obligacioneve nuk do të jenë të gatshëm për të marrë shansin nëse ata nuk paguhen me një normë të lartë kthimi ).
Po kështu, nëse normat e interesit janë rritur, lidhja juaj do të ketë humbur vlerën, sepse investitorët do t'ju kërkojnë t'u jepni atyre një kthim më të lartë se norma e kuponit. Kjo do të thotë, nëse bleni bonot e Coke që jep 7% dhe bonot e papaguara të krahasueshme japin 10%, do të duhet të ulni çmimin derisa lidhja juaj të japë 10%.
Përndryshe, pse dikush do ta blejë atë kur ata mund të blinin vetëm një lidhje të lëshuar së fundmi për një rendiment më të lartë? Nga ana tjetër, nëse normat e obligacioneve ranë, ju mund ta shisni lidhjen tuaj për një çmim më të lartë, duke fituar një fitim nga fitimi kapital. Për të kuptuar marrëdhëniet midis bërjes së parave në obligacione dhe normave të interesit, lexoni rreth një koncepti të njohur si kohëzgjatja e obligacioneve .
Më shumë për Investimin në Obligacione
Nëse jeni të interesuar të shtoni letra me vlerë të ardhura fikse në jetën tuaj, këtu janë disa informata për t'ju ndihmuar të kuptoni shtrirjen e tokës.
- Cila është një obligacion? Merrni përkufizimin themelor të një lidhjeje, një pasqyrë se ku lidhen disa terma të bonove (si kuponi ) dhe zbulojnë një listë të llojeve të ndryshme të obligacioneve që mund të konsideroni të zotërojnë.
- Investimi në obligacione 101 Një lloj shpërndarjeje narrative që ju merr me dhjetra artikuj që kam shkruar në lidhje me obligacionet dhe investimet e obligacioneve, kjo është një mënyrë e mrekullueshme për të mësuar nëse doni një vështrim të përgjithshëm sikur të ishim të ulur në anën tjetër kafe. Çdo lidhje do t'ju çojë në një artikull më të thelluar mbi atë temë të veçantë lidhjesh.
- Sa Pjesa e Portofoli im duhet të investoj në obligacione? Marrja e ndarjes së aseteve të obligacioneve është një punë e madhe. Mendoni me kujdes me kujdes.
- Investimi në obligacione korporative Zbuloni se çfarë i bën lidhjet e korporatave të ndryshme nga bonot e tjera dhe pse ato janë të përshtatshme për disa lloje investitorësh.
- Investimi në obligacione komunale pa taksa Një nga investimet më të njohura në Shtetet e Bashkuara, një lidhje komunale e zgjedhur pa taksa mund të sigurojë të ardhura nga interesi të lira nga taksat federale, shtetërore dhe lokale të të ardhurave. Më lejoni të ju mësoj dy lloje të ndryshme të obligacioneve komunale dhe si të llogarisni yield-et e tatueshëm ekuivalent për të krahasuar yield-et e obligacioneve komunale me yield-et e bonove të tjera pa tatim pa taksa për të parë se cila mund të jetë marrëveshja më e mirë për ju.
- Investimi në obligacione të kursimit Kjo është një shpërndarës qendror që lidhet me tonët e artikujve mbi obligacionet e kursimeve të Shteteve të Bashkuara, duke përfshirë edhe nën-shpërndarjen e obligacioneve të kursimeve të Serisë EE dhe obligacioneve të kursimeve të Serisë I.
- Rreziqet e Investimit në Obligimet Junk It mund të duket lidhje bllokim junk janë një mënyrë e mirë për të bërë para investuar në obligacione, por ju do të jetë i gabuar. Megjithë rendimentet e tyre joshëse, pothuajse gjithmonë përfundojnë në tragjedi për investitorët individualë që nuk e dinë se çfarë po bëjnë. Në vend të kësaj, lexoni " Si mund të shmangni humbjet e kreditit si obligacione të klasës së investimit " dhe nëse ndiheni veçanërisht konservatore, shikoni në lidhjet trefishe të vlerësuara .
- Rreziqet e Investimit në Obligacione të Jashtme Nëse nuk e dini se çfarë po bëni, ose nuk po punoni me një kompani të respektuar të menaxhimit të aseteve që vepron brenda tolerancës së përcaktuar të rrezikut, drejto! Këto nuk janë për ju në mes të një numri të rreziqeve që ato paraqesin, duke filluar nga rreziku politik ndaj rrezikut të monedhës.
- Si përhapja e obligacioneve mund t'ju kushtojë shumë para Kujdes i vëmendshëm ndaj bonove të obligacioneve kur blejnë ose shesin çdo lloj lidhjeje që mund të tregtohet. Boshllëqet midis çmimit të ofertës dhe çmimit të kërkuar mund të jenë të rëndësishme.