Rritjet më të rëndësishme financiare Investitorët e rinj duhet të dinë
Para se të filloni të investoni në aksione individuale, është e rëndësishme që të mësoni se si të llogaritni raportet financiare. Edhe në qoftë se vendosni të merrni raportet tuaja financiare nga ndërmjetësi juaj ose faqja financiare, ju ende duhet të dini se çfarë përfaqësojnë dhe çfarë do t'ju tregojnë për biznesin në të cilin dëshironi të investoni. Përndryshe, mund të bëni një gabim dhe të blini në një kompani me shumë borxhe, pa para të mjaftueshme për të mbijetuar, ose fitim të ulët. Ky udhëzues për raportet financiare do të shpjegojë se si të llogarisim raportet më të rëndësishme financiare, dhe, ç'është më e rëndësishmja, çfarë nënkuptojnë.
01 Udhëzues për Pasqyrat Financiare
Ju nuk mund të llogarisni raportet financiare pa pasqyrat financiare! Ky udhëzues i pasqyrave financiare jep udhëzime hap pas hapi për mënyrën e leximit të bilancit, pasqyrën e të ardhurave dhe dokumenteve të tjera kontabël të rëndësishme.
02 5 Kategoritë e Raporteve Financiare
Të gjitha raportet financiare ndahen në një nga pesë kategoritë. Duke mësuar secilën prej këtyre pesë kategorive, do të dini që llogaritja e raportit financiar është i nevojshëm kur filloni të punoni përmes pasqyrave financiare të kompanisë.
03 Çmimi për raportin e rrjedhës së parasë
Disa investitorë preferojnë të përqëndrohen në një raport financiar të njohur me raportin "çmimi ndaj raportit të parasë së gatshme" në vend të raportit më të njohur "çmim-për-fitim" (ose raportit të p / e për të shkurtër). Uluni, qetësohuni dhe kapni një filxhan kafe sepse ju jeni gati të mësoni gjithçka që keni dashur ndonjëherë të dini për këtë mjet të vlerësuar shpesh të aksioneve.
04 Çmimi për Raportin e Fitimeve - Raporti P / E
Raporti i çmimeve në fitim, i njohur edhe si raporti i p / e, është ndoshta raporti më i njohur financiar në botë. Ajo përdoret si një mënyrë e shpejtë dhe e ndotur për të përcaktuar se si "i lirë" ose "i shtrenjtë" është stoku. Mënyra më e mirë për të menduar është se sa jeni të gatshëm të paguani për çdo $ 1 në fitimet që një kompani gjeneron. Mësoni se si ta llogaritni atë dhe shumë më tepër.
05 Raporti i PEG
Ndërsa raporti i çmimeve në fitim (ose raporti i p / e për të shkurtër) është mënyra më popullore për të matur vlerësimin relativ të dy rezervave, raporti i PEG shkon një hap më tej. Ai qëndron për raportin çmim-për-fitim-rritje. Siç mund ta tregoni me titullin e saj, faktori i raportit PEG në rritjen e një kompanie.
06 Raporti i Qarkullimit të Aseteve
Raporti financiar i qarkullimit të aktiveve llogarit shitjet e përgjithshme për çdo dollar të aktivit që zotëron një kompani. Ai mat efikasitetin e një kompanie në përdorimin e aseteve të saj.
07 Raporti aktual
Ashtu si raporti i çmimeve në të ardhura, raporti aktual është një nga raportet më të famshme të të gjitha financave. Ajo shërben si një provë e fuqisë financiare të kompanisë dhe efiçencës relative. Për shembull, mund të tregoni nëse një kompani ka shumë ose shumë pak para në dorë.
08 Borxhi ndaj raportit të kapitalit
Raporti i borxhit ndaj kapitalit është i rëndësishëm sepse investitorët dëshirojnë të krahasojnë kapitalin total (neto) të një kompanie me detyrimet e borxhit të saj. Për shembull, nëse zotëroni 100 milionë dollarë hotele dhe keni borxhe prej 30 milionë dollarësh, do të jeni më pak të shqetësuar se nëse keni të njëjtat 30 milionë dollarë borxhe me vetëm 40 milionë dollarë të pasurive të patundshme. Mësoni se si të llogarisni raportin e borxhit ndaj kapitalit dhe pse është e rëndësishme.
Marzhi i Profit Bruto
Marzhi bruto i fitimit ju lejon të dini se sa fitim është në dispozicion si përqindje e shitjeve për të paguar kostot e pagave, reklamat, shpenzimet e shitjes, faturat e zyrës etj. Është një nga raportet më të rëndësishme financiare që mund të mësoni.
10 Raporti i Mbulimit të Interesit
Raporti i mbulimit të interesit është një raport i rëndësishëm financiar për firmat që përdorin shumë borxhe. Kjo ju lejon të dini se sa para është në dispozicion për të mbuluar të gjitha shpenzimet e interesit që një kompani ka për paratë që i detyrohet çdo vit.
Raporti i qarkullimit të inventarit
Nëse keni nevojë të dini sa herë që një biznes e kthen inventarin e saj për një periudhë kohore, duhet të përdorni raportin e qarkullimit të inventarit. Kjo ju lejon të shihni nëse një kompani ka shumë nga pasuritë e saj të lidhura në inventar dhe po shkon për telashe financiare. Një shitës me pakicë efektiv, për shembull, do të ketë një raport më të lartë të qarkullimit të inventarit sesa një konkurrent më pak efikas.
12 Raporti i marzhit neto të fitimit
Raporti i fitimit neto të fitimit ju tregon sa para i bën një kompani për çdo $ 1 në të ardhura. Kompanitë me kufijtë më të lartë të fitimit neto shpesh mund të ofrojnë përfitime më të mira, shpërblime më të mëdha dhe dividente më të mëdha.
13 Raporti i marzhit të profitit operacional
Të ardhurat operative, ose fitimi operativ siç është quajtur ndonjëherë, është fitimi i përgjithshëm para tatimit një biznes i gjeneruar nga operacionet e tij. Është ajo që është në dispozicion të pronarëve para se të paguhen disa sende të tjera, siç janë dividentët e preferuar të aksioneve dhe taksat mbi të ardhurat.
14 Raporti i Testimit të Shpejtë
Raporti i Raportit të Shpejtë (i quajtur edhe Acid Test ose Raporti i Likuiditetit) është provë më e tepruar dhe e vështirë e fuqisë financiare dhe likuiditetit të një kompanie.
15 Kthimet e arkëtueshme
Kur po analizoni një biznes apo një stoqe, kuptimi i zakonshëm ju tregon se sa më shpejtë një kompani mbledh llogaritë e arkëtueshme, aq më mirë. Sa më shpejt klientët të paguajnë faturat, aq më shpejt një kompani mund të vendosë paratë në bankë, të paguajë borxhin ose të fillojë të prodhojë produkte të reja. Ekziston edhe një shans më i vogël për të humbur paratë ndaj llogarive delinquente. Për fat të mirë, ekziston një mënyrë për të llogaritur numrin e ditëve që i duhet një biznesi të mbledhë të arkëtueshmet e veta - quhet kthimi i arkëtueshëm ose qarkullimi i arkëtueshëm dhe është një raport i dobishëm financiar për të mësuar.
16 Raporti i Kthimit mbi Pasurinë (ROA)
Kur qarkullimi i aseteve tregon një investitor, shitjet totale për çdo $ 1 të aktiveve, kthimit të aktiveve ose ROA për short, i tregojnë një investitori sa fitim një kompani gjenerohet për çdo $ 1 në asete. Shifra e kthimit të aseteve është gjithashtu një mënyrë e sigurtë e zjarrit për të vlerësuar intensitetin e pasurisë së një biznesi. Për shembull, a ka kompania në të cilën po studjon duhet të shpenzojë shuma të mëdha parash në makineri të shtrenjta para se të mund të prodhojë dhe të shesë një produkt për të gjeneruar një kthim? Është një nga raportet më të rëndësishme financiare që mund të njihni.
17 Raporti i Kthimit mbi Barazinë (ROE)
Një nga metrics më të rëndësishme të përfitimit është kthimi në kapital (ose ROE për të shkurtër). Kthimi në kapital tregon se sa fitim fiton një kompani në krahasim me shumën totale të kapitalit aksioner të gjetur në bilanc .
18 Kthimi i Avancuar mbi Barazinë: Modeli DuPont
Sapo të dini se si të llogaritni raportin e kthimit mbi kapitalin e kapitalit të përmendur më sipër, duhet të shkoni më tej dhe të thërrisni në komponente të ndryshme. Kjo quhet analiza DuPont. Duke e kuptuar atë, ju mund të shihni se çfarë është ajo që e bën një kompani fitimprurëse. Është dhe mbetet sekreti për të kuptuar shumicën e fatit të madh.
19 Kapitali Punues për Dollar të Shitjeve
Kapitali qarkullues për dollar të raportit financiar të shitjeve është i rëndësishëm sepse ju lejon të dini se sa para duhet të mbajë një kompani për të kryer biznes. Në përgjithësi, sa më shumë kapital që punon një kompani ka nevojë, aq më pak të vlefshme është sepse këto janë para që pronarët nuk mund ta heqin nga biznesi në formën e dividentëve .