Përkufizimi dhe Praktikat më të Mira të Portfolieve të Investimeve
Përkufizimi i Portofolit të Investimeve
Në investime, një portofol është një tërësi kolektive që përbëhet nga më shumë se një investim investimesh .
Në një portofol të investimeve konvencionale, zotërimet shpesh janë letra me vlerë të kapitalit neto, ose ato që zakonisht quhen aksione (dmth. Një "portofol rezervash").
Me fonde të përbashkëta, të gjitha zotërimet themelore kombinohen për të formuar një portofol të vetëm. Imagjinoni një kovë të mbushur me shkëmbinj. Kova është fondi i ndërsjellë dhe secili shkëmb është një aksion i vetëm ose mbajtja e obligacioneve. Shuma e të gjitha shkëmbinjve (stoqeve ose obligacioneve) është e barabartë me numrin e përgjithshëm të zotërimeve ose portofolin e fondeve të përbashkëta.
Ndërtimi i një Portfolio të Fondeve të Ndërsjella
Megjithëse një fond i përbashkët mund të konsiderohet si një portofol, është e mençur të ndërtojmë një portofol të fondeve të përbashkëta , ose atë që mund të konsiderohet si një portofol i portofolave. Arsyeja pse është e zgjuar të posedojë më shumë se një portofol është për atë që quhet diversifikim. Kur diversifikoni saktë, mund të minimizoni luhatshmërinë (ngritjet dhe ngritjet) dhe të krijoni një përzierje investimesh që janë më të përshtatshme për qëllimet tuaja financiare dhe tolerancën ndaj rrezikut .
Diversifikimi mishëron thënien, "Mos i vendosni të gjitha vezët në një shportë". Para se të ndërtoni një portofol të fondeve të përbashkëta, është e rëndësishme të kuptoni dhe vlerësoni tolerancën tuaj të rrezikut duke plotësuar një profil të rrezikut ose një pyetësori për tolerancën e rrezikut . Ky është një hap i rëndësishëm në ndërtimin e portofolit sepse nuk doni të bëni gabim të investoni në fonde të përbashkëta që janë shumë agresive për personalitetin tuaj të investuar.
Për shembull, nëse mendoni se do të humbni gjumin natën nëse vlera e portofolit tuaj shkon poshtë, duhet të shmangni investimet në mënyrë agresive.
Shembull i Portofolit të Ndërsjellë
Pasi të vendosni nëse portofoli juaj i fondeve të përbashkëta duhet të jetë konservativ (rrezik i ulët), i moderuar (i mesëm) ose agresiv (rreziku i lartë), atëherë mund të vendosni se cilat lloje të fondeve të përbashkëta për të blerë ose shtuar në portofolin tuaj.
Këtu janë disa shembuj të secilës tip themelor të portofolit me llojet e fondeve të sugjeruara:
Shembull i Portofolit Konservator :
15% Kapak me kapak të madh (Indeksi)
05% Sasia e vogël e kapakëve
05% të aksioneve të huaja
45% Obligacion afatmesëm
30% Cash / Money Market
Shembull i moderuar i portofolit :
40% Kapak me kapak të madh (Indeksi)
10% Stoqe të vogla
15% të aksioneve të huaja
30% Obligacion Afatmesëm
05% Tregu i parave / parave
Shembull i Portfolio Agresive :
30% Kapak me kapak të madh (Indeksi)
15% Stoqet e mesme
15% Stoqe të vogla
25% Stoqe të huaja ose të reja
15% Obligacion afatmesëm
Mbani në mend se shembujt e mësipërm janë vetëm udhëzues edukativë për t'ju ndihmuar të filloni. Gjithashtu mbani në mend se mund të mos jeni në gjendje të blini të gjitha këto fonde në të njëjtën kohë, sepse shumë fonde të përbashkëta kanë blerje fillestare minimale që janë më të larta se $ 2,000.
Nëse nuk jeni në gjendje të blini më shumë se një fond të përbashkët, hidhni një sy në këtë artikull se si të investoni me vetëm një fond ose këtë artikull mbi fondet më të mira për të filluar të investoni me vetëm 100 $ .
Disclaimer: Informacioni në këtë faqe është dhënë vetëm për qëllime diskutimi dhe nuk duhet të keqkuptohet si këshillë për investime. Në asnjë rrethanë, ky informacion nuk paraqet një rekomandim për të blerë ose shitur letrat me vlerë.