Disa opsione për t'ju ndihmuar të mbani gjurmët e investimeve tuaja
Ai trajtoi programet e riinvestimit të dividentëve , llogaritte bazat tatimore të secilit pozicion dhe nxori përditësime në kohë reale nga kuotat e aksioneve të internetit për t'ju dhënë informacion të përditësuar mbi gjendjen e pasurisë suaj.
Në vitet që kanë kaluar që kur Microsoft njoftoi se po mbaronte programi, disa alternativa janë vënë në dispozicion, disa prej të cilave janë të pranishëm në internet në bazë të softuerit si një model shërbimi ndërsa të tjerët janë programe që mund të instaloni në kompjuterin tuaj. Këtu janë disa prej opsioneve më të njohura që mund të doni të merrni në konsideratë nëse doni të përcillni investimet tuaja.
Ndjekja e investimeve tuaja online me softuer si shërbim
Ofruesit e mëposhtëm të shërbimeve ju lejojnë të hyni në llogarinë tuaj online kudo në botë për aq kohë sa të keni një lidhje në Internet.
- Portalet e Klientit - Nëse jeni një investitor i pasur ose me vlerë të lartë neto, ndoshta punoni direkt me një këshilltar financiar ose me një grup të menaxhimit të aseteve. Këto ditë, është e zakonshme që ata të kenë portale online për klientët që lejojnë klientin të gjurmojë gjithë jetën e tij financiare, duke përfshirë të ashtuquajturat asete "të mbajtura" në firma të ndryshme. Këto portale janë mjete të fuqishme që e bëjnë jetën shumë më të lehtë dhe shpesh mbulohen nga tarifat këshilluese për investime që i paguani profesionistit tuaj.
- Kapital personal - Në vitet e fundit, Kapitali Personal është bërë një nga mënyrat më të njohura për të ndjekur investimet midis atyre që nuk punojnë me një Këshilltar të Regjistruar të Investimeve më tradicionale. Ajo aktualisht ka më shumë se 1.000.000 njerëz që e përdorin atë, duke ndjekur 226 miliardë dollarë në pasuri. Softueri i lirë si një shërbim krijon grafikë të bukur dhe grafikët që përcaktojnë të ardhurat, shpenzimet dhe zotërimet e portofolit tuaj. Mund të krahasoni performancën tuaj me indeksin e preferuar të tregut të aksioneve . Mund të analizojë pasuritë tuaja për t'ju dhënë një ide për ekspozimin tuaj të vërtetë në kompani të caktuara nëpër llogari dhe institucione të shumëfishta. Ai futet në planin tuaj 401 (k) për t'ju ndihmuar të kuptoni raportin e shpenzimeve të fondeve të përbashkëta që po paguani në paketën tuaj të daljes në pension.
- Mint.com - Një tjetër website shumë e popullarizuar për ndjekjen e investimeve, Mint.com ju lejon të shkruani informacionin tuaj të llogarisë nga institucionet e tjera dhe të keni të gjitha të grumbulluar në një ekran të vetëm. Pastaj mund të vendosni buxhetet për veten tuaj, shikoni se sa po shpenzoni për kategori të caktuara, përcillni taksat e investimit që po paguani dhe krahasoni llogaritë tuaja individuale me standardet si S & P 500 ose Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Ata që abonohen në Morningstar.com jo vetëm që mund të kenë qasje në vlerësimet e tyre për stoqet dhe fondet e përbashkëta, por edhe të krijojnë portofole online. Kur e shkruaja këtë artikull, nuk u integrua me faqe të tjera kështu që ju duhej të futni të gjithë informacionin tuaj manualisht nga deklaratat tuaja të brokerimit, por ka një veçori të veçantë që asnjëri prej ofruesve të tjerë nuk e quan X-Ray. Ky mjet X-Ray ju lejon të hyni në fondet tuaja të përbashkëta dhe më pas ju tregon se cilat janë portofilet e portofolit tuaj duke thyer rezervat themelore të mbajtura brenda secilit prej këtyre fondeve. Për shembull, nëse zotëroni $ 1,000,000 në fondin e indeksit Vanguard S & P 500 në të gjithë 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA dhe llogarinë tuaj të brokerimit , që nga hera e parë që kam shkruar këtë artikull në korrik të vitit 2009, $ 33,400 në vlerë prej $ 33,400 të aksioneve të Apple, $ 24,700 në vlerë të aksioneve të Exxon Mobil, $ 18,800 në aksionet e Microsoft, $ 16,400 në vlerë të aksioneve Johnson & Johnson, $ 14,600 vlerë të aksioneve të Përgjithshëm Elektrike, $ 14,300 vlerë të aksioneve Chevron, $ 14,200 vlerë Wells Fargo, . Kjo për shkak se indeksi nuk ekziston, ju jeni duke blerë stoqe individuale përmes një strukture të bashkuar.
Ndjekja e investimeve tuaja me Spreadsheets
Për ata që duan një masë shtesë të kontrollit mbi ndjekjen e investimeve të tyre, tabelat me porosi janë ndër opsionet më të mira. Ka zakonisht dy zgjedhje të mëdha në këtë kategori.
- Microsoft Excel - Megjithëse aftësia e saj për të importuar kuotat e aksioneve në kohë reale është mjerisht joadekuate për investitorin mesatar, Microsoft Excel mund të përdoret për të përcaktuar bazën e kostos për taksat mbi lotet individuale, si dhe për të llogaritur të ardhurat totale të dividentëve ose për ta përcaktuar atë në një orarin e dividendit, duke përfshirë paralajmërimin për një datë të ish-dividentit .
- Spreadsheets Google - Programi i Google i spreadsheeteve falas nuk është aq i fuqishëm sa Excel, por e bën më të lehtë që dokumentet tuaja të përditësohen automatikisht me informacionet e marra nga financat publike si Yahoo. Përveç kësaj, për shkak se është një program i bazuar në Internet, mund të hysh në llogarinë tënde të Google kudo në botë për të hyrë në fletoret tuaja të Google.
Përdorimi i softuerit për të ndjekur investimet tuaja
Shumë investitorë ende duan që softueri të instalohet në sistemin e tyre lokal (në disa raste, programi desktop përmban funksione shtesë që nuk janë të disponueshme nëpërmjet programeve në internet). Në përgjithësi, ka disa opsione.
- Shpejtoni - Nëse e blini versionin e investimit të Quicken , investitori tipik i shitjes me pakicë në masë të madhe do të gjeni se ajo i plotëson shumicën e nevojave të tij ose të saj.
- QuickBooks - Kontabilistë ose investitorë të sofistikuar të cilët janë të kënaqur me GAAP do të donin fleksibilitetin e përdorimit të një programi tradicional të kontabilitetit për menaxhimin e zotërimeve të tyre të investimeve. Personalisht, përdor një përzierje të spreadsheets dhe QuickBooks Pro për të monitoruar pasuritë e pasurisë sime. Këto ditë, Intuit po punon shumë për të shtyrë të gjithë në platformën e tyre online, QuickBooks Online, e cila është e disponueshme në nivele të shumëfishta dhe në pika të shumëfishta çmimesh.
- Menaxher i Fondit - Ka një program softuer i quajtur Menaxher i Fondit. Është gjëja më e afërt për ndjekjen e investimeve profesionale për investitorët me pakicë. Ajo mund të jetë shumë e fuqishme, sidomos për ata që investojnë në obligacione komunale ose në obligacione korporative , duke ndjekur gjëra të tilla si interesi i akumuluar, data e kuponit tjetër dhe rendimenti deri në maturim.
Zgjidh programin e ndjekjes së investimeve që punon më mirë për familjen tënde
Në fund, programi më i mirë për ndjekjen e investimeve është ai që punon për ju. Programi më i mirë në botë është i pavlefshëm në qoftë se ju nuk e përdorni atë ose ju gjeni atë shumë e një sherr.